Luomalla pankkiyhteyden Zervantiin saat tuotua yhden tai useamman pankkitilin maksutapahtumat Zervantiin, ja niiden avulla voit merkitä laskut helposti maksetuksi. Pankkiyhteys on premium-palvelu ja sen saa käyttöön Pro- tai Kasvu -paketilla. Palvelun tarjoamme yhteistyössä Enable Bankingin kanssa. Huom! Jos pankkisi ei tue PSD2-rajapintaa, pankkiyhteys ei onnistu.

Pankkiyhteys on saatavilla seuraavissa maissa: Suomi (poislukien Ahvenanmaa), Ruotsi, Ranska, Saksa, Belgia ja Alankomaat.

Pankkiyhteyden luominen Zervantiin

1. Mene välilehdelle Pankkiyhteys ja klikkaa Luo pankkiyhteys.

2. Valitse pankkisi listalta.

3. Seuraavaksi tunnistaudut. Ensin avautuu ikkuna, jossa annetaan lupa maksutilin tietojen yhdistämiseen. Sen jälkeen sinut ohjataan oman pankkisi tunnistautumiseen.

4. Tunnistauduttuasi voit valita pankkitilin tai -tilit, joiden tapahtumat haluat nähdä Zervantissa. Sinulla on myös myöhemmin mahdollisuus poistaa tai lisätä valitsemiasi tilejä. Huom! Voit yhdistää tällä hetkellä joko henkilökohtaisia tilejä tai yritystilejä. Ei molempia sekaisin.

5. Nyt näet Zervantissa valitsemiesi tilien maksutapahtumat. Maksutapahtumia voi Zervantissa tarkastella 90 päivää taaksepäin. Järjestelmä pyytää luomaan pankkiyhteyden uudestaan 90:n päivän välein (joillakin pankeilla tämä on useammin), sillä pankilta saatu lupa tarkastella maksutietoja vanhenee tässä ajassa.

Maksutapahtumien yhdistäminen laskuihin

Luotuasi pankkiyhteyden voit yhdistää yksittäisen maksutapahtuman laskuusi. Valitse ensin maksutapahtuma. Järjestelmä ehdottaa automaattisesti laskua, jonka viitenumero täsmää. Jos et löydä laskua tällä tavalla tai et käytä viitenumeroita, voit etsiä laskua päivämäärän tai laskun summan avulla avaamalla kohdan Näytä hakukentät. Kun klikkaat Yhdistä, muuttuu laskun tila maksetuksi. Huomaathan että jos lasku on jo "Maksettu" tilassa, se ei näy tässä eikä sitä voi yhdistää tämän toiminnon kautta. 

Voit poistaa maksun ja laskun välisen yhteyden valitsemalla ensin maksutapahtuman ja klikkaamalla Erota. Tämä ei kuitenkaan automaattisesti merkitse laskua maksamattomaksi, joten valitse tarvittaessa laskulle uusi tila.

Huom! Valitettavasti ei ole mahdollista yhdistää useita tapahtumamaksuja yhdelle laskulle.

Pankkiyhteyden katkaiseminen

Jos haluat katkaista pankkiyhteyden, valitse Katkaise pankkiyhteys Pankkiyhteys-välilehden alalaidasta.

Huomioi seuraavat pankkiyhteydestä

• Jos haluat yhdistää OP:n yritystilin, soita OP:n numeroon 0100 05151 ja pyydä erikseen Enable Banking -yhteyttä, ilman tätä pyyntöä yhteys ei onnistu. 
  Kyseessä on tilinkäyttöoikeuksien laajennus (huom! PSD2 API -käyttöoikeus). Erillistä lomaketta ei tarvitse täyttää vaan asia hoidetaan puhelimitse OP:n asiakaspalvelun kanssa.
  Mikäli käyttöoikeuksien laajennus/lisäys ei heti lähde toimimaan, tarkistathan OP:n asiakaspalvelusta että se on todella astunut voimaan. 
• Aktia: Pankilta saatu lupa tarkastella maksutietoja vanhenee tunnin aikana. Tämän pankin kanssa joudut siten vielä tällä hetkellä luomaan yhteyden uudelleen tunnin välein. Kumppanimme Enable Banking työskentelee parannuksen kanssa.
• Huom! Maksuaikataulullisia laskuja ei voi merkitä maksetuksi Pankkiyhteyden kautta.